بزرگترین بحران مالی عراق با محدودیت حراج دلاری

بزرگترین بحران مالی عراق با محدودیت حراج دلاری

منابع می گویند که اقدامات جدید حسابرسی فدرال رزرو به اقتصاد عراق آسیب می رساند، اما مانع از پولشویی نمی شود.

– فشار اعمال شده توسط فدرال رزرو آمریکا بر بانک مرکزی عراق برای جلوگیری از خروج غیرقانونی دلار، بازارهای عراق را فلج کرد و به قاچاق فرامرزی دلار در مقیاس بزرگ دامن زد.

به گزارش فرارو به نقل از میدل ایست آی، با اعمال محدودیت‌های جدید بر مکانیسم موسوم به «حراج دلار» عراق که بغداد از آن برای تبدیل دلار آمریکا برای فروش نفت استفاده می‌کند، عراق را به یکی از بزرگترین بحران‌های مالی سوق داده است. دور از سال 2003 تشکیل شده است.

دولت عراق که نمی تواند دلارهای نفتی خود را با سهولت گذشته به دینار تبدیل کند، در تلاش است تا به تعهدات خود از جمله میلیون ها حقوق کارمندان، حقوق بازنشستگی و تامین اجتماعی عمل کند. یکی از مشاوران سودانی نخست وزیر عراق گفت مصطفی غالب مهیف، رئیس بانک مرکزی عراق روز دوشنبه «به دلیل ناتوانی در مواجهه با بحران» استعفا داده است.

دولت عراق چندین گام فوری برای رسیدگی به این بحران برداشت. آن کشور مبادلات رسمی بیشتری را افتتاح کرد و همچنین طرحی را برای تشویق تجار و سرمایه گذاران خرد به استفاده از حراج دلار در نظر گرفت. علاوه بر این، تعلیق مالیات بر برخی کالاها و اعطای یارانه از دیگر اقداماتی است که توسط دولت عراق در نظر گرفته شده است. با این حال، فروش حراج دلاری هنوز بسیار پایین تر از حد متوسط ​​است.

داده‌های مزایده‌های ارز دولتی بررسی شده نشان می‌دهد که میانگین فروش روزانه 131 میلیون دلار در ژانویه در مقایسه با 227 میلیون دلار در ماه اکتبر بوده است. در نتیجه نرخ دلار در بازار سیاه افزایش می یابد. روز پنجشنبه نرخ دلار در بازار سیاه بغداد به 1740 دینار در برابر دلار رسید که نسبت به 1480 دینار در ماه اکتبر افزایش داشت. این نوسان بر بازارهای عمده فروشی تاثیر گذاشته و تاثیر زیادی بر قیمت کالاهای مصرفی گذاشته است. قیمت برخی از مواد غذایی مانند شکر و روغن دو برابر شده است.

دلار را از طریق زمین بفرستید

اقدامات حسابرسی جدید فدرال رزرو، که بررسی دقیق تری بر منبع ارز خارجی مورد استفاده برای خرید دلار در حراجی های دلاری انجام می دهد، از ماه نوامبر آغاز شد. مقامات عراقی، بانکداران و صاحبان سهام و شرکت های کارگزاری مالی می گویند این اقدامات باعث شده تا تجار و صاحبان سرمایه برای جلوگیری از افشای هویت خود و جلوگیری از افشای هدف انتقال پول، تمایلی به شرکت در مکانیسم حراج دلار نداشته باشند. اطلاعات ذینفع نهایی و سایر اطلاعات حساس.

در عوض آنها برای به دست آوردن دلار به بازار سیاه و سایر مسیرهای غیررسمی روی آوردند که منجر به افزایش شدید قاچاق دلار از طریق زمین به خارج از عراق و افزایش نرخ ارز بالای آن کشور شد.

یکی از اعضای اتحادیه بانک های خصوصی عراق می گوید که در گذشته، بانک های خصوصی تمام جزئیات مشتریان بزرگی را که می خواستند دینار را با دلار در این حراجی مبادله کنند، رسیدگی می کردند. او می‌گوید: «مشتریان عمده نمی‌خواهند اطلاعات مربوط به منابع پولی یا هویت خود را به دلایل امنیتی یا مالی فاش کنند، و برخی نیز نمی‌خواهند وقت خود را روی تشریفات اداری معمول تلف کنند».

  من از بازی فردا هیجان زده هستم / هدف من خدمت به الهلال است ، حتی اگر 5 دقیقه بازی کنم

وی می افزاید: «این مکانیسم دیگر در دسترس نیست و بنابراین اتکای زیادی به بازار سیاه برای تهیه دلار و انتقال آن از مجاری غیر رسمی وجود دارد». تا زمانی که مایل باشید با نرخ های مختلف مبادله ای به ما پرداخت کنید، در هر یک از کشورهای همسایه پول خود را به دلار خواهید یافت.

چگونه فدرال رزرو به رونق بازار سیاه عراق دامن زد؟

دو مشاور نخست وزیر کنونی عراق می گویند اطلاعات نشان می دهد که عملیات قاچاق دلار اخیراً از طریق زمین از اقلیم کردستان در شمال عراق و از آنجا از طریق ترکیه یا دبی افزایش یافته است. در واکنش به این وضعیت، دولت عراق چندین ایست بازرسی جدید مجهز به دستگاه های ردیاب در مسیر بغداد به اقلیم کردستان ایجاد کرد. همزمان، نیروهای امنیتی کمپینی را برای تعقیب صرافان و دلالانی که در بازار سیاه دلار خرید و فروش می کنند، راه اندازی کرده اند.

منابع امنیتی می گویند بسیاری از آنها در چند روز گذشته بازداشت شده اند. این صرافی‌هایی که سهم ثابتی از مزایده‌های دلاری را دریافت می‌کنند، ترسناک است. اکثر آنها از ترس دستگیر شدن تقریباً به طور کامل فروش دلار را متوقف کرده اند مگر اینکه به مشتریان شناخته شده بفروشند.

منابع امنیتی و مالی گفتند، به طور مشابه، گروه‌های واتس‌اپ و وایبر که برای جمع‌آوری دلار از بانک‌ها و کارگزاران خصوصی استفاده می‌شدند، به دلیل نگرانی‌های هک یا نفوذ حذف شده‌اند.

بانکداران و مقامات عراقی می گویند که با وجود تدابیر امنیتی، حداقل 70 میلیون دلار هنوز از طریق اقلیم کردستان عراق به خارج از کشور قاچاق می شود. یکی از صاحبان یک شرکت صرافی که در امر قاچاق دلار فعالیت می کند، می گوید که تجارتش رشد چشمگیری دارد. وی افزود: «صراحتا بگویم، این حجم از آزار و اذیت توسط دستگاه های امنیتی، بحران را تشدید کرده است.

وی می افزاید: سودی که اکنون در ازای تامین دلارهای لازم به تجار و صاحبان سرمایه چه در دبی و چه در ترکیه به دست می آوریم در چند هفته اخیر ده برابر شده است.

او می افزاید: «ما هیچ سؤالی نمی پرسیم و تاجر یا مشتری نمی خواهد به سؤالات مربوط به خود یا پول خود پاسخ دهد، بنابراین به ما مراجعه می کنند. تنها کاری که باید بکنند این است که زنگ بزنند و دیر یا زود پول عراقی خود را برای ما بفرستند. فقط”.

اقتصاد عراق به شدت به فروش نفت وابسته است که از سال 2004 نزد فدرال رزرو آمریکا سپرده شده است. از طریق حراج روزانه دلاری به بانک های خصوصی و تعداد کمی از مؤسسات مالی دیگر مانند بورس اوراق بهادار فروخته می شود.

  دستگیری سه مظنون در نزدیکی ساختمان کنگره آمریکا

رسوایی اخیر موسوم به “سرقت قرن”، زمانی که 2.5 میلیارد دلار به طور غیرقانونی از حساب بانکی دولت عراق برداشت و از طریق بانک های به اصطلاح خصوصی شسته شد، به نظر می رسد که به فدرال رزرو انگیزه بیشتری داده است تا آن را برای اعمال کنترل های جدید متقاعد کند. برای انتقال پول در فرآیند حراج دلار شرکت کنید. در واکنش به این وضعیت، به جز تعداد معدودی از 72 بانک خصوصی، از مناقصه دلاری استفاده نکردند. برای جایگزینی این منبع دلار، وابستگی به بانکداران و دلالان که می توانند دلارهای بیشتری را از راه های نامشروع به دست آورند، افزایش یافته است.

بر اساس اطلاعات بررسی شده بانک مرکزی عراق، 1094 شرکت کارگزاری بانکی و مالی دارای مجوز هستند که از این تعداد 249 شرکت دارای رتبه بانکی A و 81 شرکت دارای رتبه B هستند.

این شرکت ها مجاز به شرکت در مزایده های دلاری با وجوهی هستند که مطمئن می شوند به وضوح برای کالاهای وارداتی و تقاضای داخلی در نظر گرفته شده است. سهم دلاری هفتگی آنها بر اساس طبقه بندی بانکی هر شرکت تعیین می شود. بانکداران گفتند یک شرکت با رتبه A ممکن است هفته ای 180000 دلار دریافت کند، در حالی که یک شرکت با رتبه B 750000 دلار دریافت می کند. هم اکنون دلالان از این شرکت های صرافی دلار خریداری کرده و از طریق زمینی به اقلیم کردستان عراق منتقل می کنند.

سه مالک شرکت های صرافی، یک دلال مالی و مقامات عراقی گفتند که گروهی از مقامات محلی و سیاستمداران بانفوذ این دلارها را از طریق گذرگاه مرزی ابراهیم الخلیل به ترکیه منتقل می کنند.

صاحبان شرکت صرافی گفتند که مقامات ترکیه به ازای هر 10000 دلار هزینه گمرکی 5 دلار دریافت می کنند. پول‌های قاچاق به حساب‌های بانکی خصوصی در ترکیه واریز می‌شود و مقداری نیز به حساب‌های بانکی خصوصی در دبی ختم می‌شود.

صاحب یک شرکت صرافی درگیر در این فرآیند می‌گوید: «مشتری با مبلغ مورد نیاز در بغداد موافقت می‌کند و معادل آن را به ارز عراق برای ما ارسال می‌کند تا بتواند پول خود را به دلار در ترکیه یا دبی دریافت کند. تنها چیزی که نیاز دارم این است که با شخصی در دبی یا ترکیه تماس تلفنی برقرار کنم تا بتواند پول نقد را به شخصی که مشتری نام می‌برد تحویل دهد یا بنا به درخواست مشتری آن را به کشور دیگری منتقل کند.

قاچاق دلار یا دینار شویی؟

صاحبان شرکت های صرافی و واسطه های مالی می گویند که هزینه انتقال پول به خارج از کشور در هفته گذشته یک و نیم برابر افزایش یافته است زیرا این روند “سخت تر و گران تر” شده است.

منابع آگاه می گویند کمیسیون دریافتی دلال ها برای برداشت نقدی از عراق از 15000 دلار به ازای هر یک میلیون دلار بیشتر نمی شود.

با این حال، به گفته سه صاحب شرکت های صرافی و کارگزاری مالی و دو بانکدار، مبادله یک میلیون دلاری در یک معامله برای خروج این پول از عراق 184000 دلار هزینه دارد که بسیار بالاتر از نرخ ارز داخلی است.

  وزیر خارجه فرانسه: «پنج فرانسوی» در ایران بازداشت شدند

در واقع، قبل از شروع حسابرسی فدرال رزرو، برخی از شرکت های صرافی 80 دلار به ازای هر 10000 دلار نقل و انتقالات خارجی دریافت می کردند و گاهی اوقات این خدمات را به صورت رایگان به مشتریان برجسته ارائه می کردند.

با این نوع اقدامات جدید بالادستی، افرادی که تلاش می کنند دلارها را از عراق خارج کنند، یا کشورهای همسایه هستند که با مشکلات نقدینگی دست و پنجه نرم می کنند یا افرادی هستند که نیاز به پولشویی دارند.

یکی از مقامات ارشد مالی عراق می گوید: «شما بازیگران واقعی را اینجا نمی بینید. اکثر کسانی که شرکت های صرافی دلار را اداره می کنند، این ابزار را اداره می کنند. این عملیات در واقع ترکیبی از دینارشویی و قاچاق دلار است.

فساد و فعالیت هایی مانند قاچاق نفت و مواد مخدر باعث می شود که پول به سرعت در سراسر عراق خورده شود.

این مقام مسئول گفت: صاحبان این صندوق ها یا سهامداران بانک های خصوصی هستند یا افرادی که بانک های خصوصی تاسیس کرده اند یا افرادی که از بانک های خصوصی برای انجام پولشویی حمایت می کنند. .

“همه باید در درد شریک باشند”

گزارش‌های سالانه 2019، 2020 و 2021 شورای مبارزه با پولشویی و تامین مالی تروریسم بانک مرکزی عراق نشان می‌دهد که حواله‌های بین‌المللی و داخلی از جمله «پرکاربردترین ابزارها» برای پولشویی است.

گزارش ها نشان می دهد که در سال 2021، حواله های خارجی 81 درصد از تراکنش های مشکوک ثبت شده توسط واحد پولشویی و تامین مالی تروریسم را به خود اختصاص داده است.

مسئولان و بانکداران گفتند سود واقعی این عملیات قاچاق دلار سود دلالان نیست. آنها گفتند که توافقی برای کارمزد 20 درصدی برای برداشت دلار از عراق وجود دارد و ذینفعان این ارقام با بانک های خصوصی مرتبط هستند. یک مقام مالی می افزاید: قبل از اجرای اقدامات حسابرسی جدید فدرال رزرو، بیشتر پول ها از طریق حراج ارز به خارج از کشور منتقل می شد.

این مقام مسئول افزود: سال هاست که بانک های خصوصی، بورس ها و شرکت های واسطه مالی به نمایندگی از مشتریان سایه با ارائه فاکتورهای جعلی و اسناد واردات در مکانیسم حراج دلار شرکت می کنند.

او می‌گوید: نکته خنده‌دار این است که دو فرآیند دینارشویی و قاچاق دلار به عراق با هم مرتبط هستند و هر فردی که در یک فرآیند کار می‌کند در فرآیند دیگر نیز دخالت دارد و این دو فرآیند سال‌ها مکمل یکدیگر بوده‌اند. برای کنترل این کابوس باید مدتی درد را شریک کرد.» تداوم وضعیت کنونی به معنای فروپاشی سریع اقتصاد عراق و ناتوانی دولت در تأمین حقوق ماهانه و تأمین مالی پروژه های عملیاتی است. راهی برای غلبه بر این بحران

دیدگاهتان را بنویسید